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上海自貿區第五批金融創新案例發布會召開

2015-12-18 11:46:23

12月7日下午,上海自貿試驗區金融工作協調推進小組辦公室、市金融辦會同“一行三局”、 上海市發展改革委和浦東新區政府(自貿試驗區管委會),共同召開了自貿試驗區第五批金融創新案例暨首批科技金融創新案例發布會。

發布會上,上海市自貿試驗區領導小組辦公室主任、市政府副秘書長俞北華介紹了上海自貿試驗區在金融創新工作上取得的成效,指出了當前上海自貿試驗區面臨的新形勢和新要求,并提出了下一步在服務“一帶一路”國家戰略以及實現自貿試驗區建設與張江國家自主創新示范區“雙自聯動”、助力上海科創中心建設的工作要求。

2014年以來,通過四批、38個金融創新案例的發布,有效宣傳推廣了自貿試驗區金融創新政策,有力促進了上海金融業發展,社會反響良好。自貿試驗區第五批金融創新案例有12個,其中含4個科技金融創新案例。

一是利率市場化創新。中國外匯交易中心推出自貿試驗區跨境同業存單發行、交易與信息服務。2015年10月12日,首批8家試點銀行(工行、農行、中行、建行、招行、光大、浦發銀行和華瑞銀行)成功發行自貿試驗區跨境同業存單,全部獲得足額認購,總發行量29億元。該創新有利于完善自由貿易賬戶體系的利率定價機制,降低社會融資成本,同時也有利于拓寬境外人民幣投資回流渠道,促進全球人民幣資金在上海集聚,加強自貿試驗區金融市場與境外人民幣市場的聯系,促進人民幣國際化。

二是金融市場創新。2015年11月18日,由上海證券交易所、德意志交易所和中國金融期貨交易所共同出資設立的中歐國際交易所在法蘭克福順利開業,標志著中德雙方共同建設的歐洲離岸人民幣證券市場正式開始運行,這既是中國金融市場機構“走出去”發展的實例,也是人民幣國際化進程的重要標志,對擴大人民幣國際影響力有積極意義。

三是跨境金融服務創新。主要包括自貿試驗區內證券公司跨境借款、自貿試驗區多品種混合銀團貸款、FT跨境理財業務。其中,海通證券以自貿試驗區分公司為借款主體,利用自貿試驗區平臺借入海外低成本資金,用于其購買中資企業在香港市場發行的債券,該案例系證券公司首次根據上海自貿試驗區分賬核算業務境外融資政策,探索自貿試驗區跨境融資業務和以債務融資工具為基礎,為中資企業海外融資提供服務。交通銀行上海市分行牽頭為中電投融和融資租賃有限公司組建了國內首個多品種混合銀團貸款,該貸款橫跨自由貿易賬戶和普通賬戶兩個賬戶平臺,涵蓋3類融資品種,具有差異化提款條件和融資用途的特點。浦發銀行成功發行首單FT跨境理財產品,規模為5000萬元,收益率為3.6%,募集資金主要投向區內企業的信托貸款收益權。上述三個案例拓展了自由貿易賬戶功能,拓寬了區內企業跨境融資渠道和人民幣境外投資范圍,也有利于境外人民幣資金的保值增值。

四是綜合金融服務模式創新。中國銀行上海市分行充分發揮自身優勢和特色,探索建立專業創新平臺、健全內部工作機制、完善風險管理體系,為自貿試驗區“走出去”及“引進來”企業打造專屬的自貿試驗區全球金融服務直通車,這對于商業銀行參與自貿試驗區金融創新和轉型發展具有一定借鑒意義。

五是科技金融創新。上海銀行積極響應人民銀行提出的“探索符合科技企業特征的可變利率定價模式”,著眼科技企業的全生命周期,拉長風險與收益匹配時間,推出了“遠期共贏利息”業務。該業務改變“一價合同”的傳統定價模式,在貸款發放時先收取相對低的前期利息,待企業成長后,再根據一定的觸發條件,收取延期支付的遠期利息,從而實現銀企共贏。太平洋財產保險公司推出“‘科創E保’科技企業創業保障保險”。該保險產品為國內首款“創業保障保險”,對處于初創期科創企業的創始人,因意外事故或企業經營不善終止經營,可獲得一定的費用損失補償,避免了創業失敗可能帶來的生活困難,也為創業者二次創業提供物質基礎。浦發硅谷銀行積極借鑒母行美國硅谷銀行的業務模式和服務科技企業的經驗,推出初創期科技企業投貸聯動金融服務方案,針對獲得A輪融資后的科技企業,提供較低利率的貸款,同時配套安排認股權以補償銀行的風險成本,實現了投貸聯動融資服務方式創新。工商銀行上海市分行推出的“‘海王星’科創企業金融服務云方案”。該方案為科技創新活動及科創企業量身定制專屬金融產品,在服務中引入大數據支持,借助工行在網絡、資源、客戶、產品和平臺等方面的優勢,在專業化信貸服務基礎上,針對處于初創期、成長期、成熟期等不同成長階段的科創企業,提供股權融資、債權融資、顧問服務等綜合化金融服務。

六是金融監管創新。上海銀監局吸收借鑒國際監管通行做法,在全國首創銀行業務創新監管互動機制,針對法規未覆及、法規不明晰、政策無操作細則的領域,設立綠色政策通道,允許上海自貿試驗區銀行業金融機構就擬先行先試的非行政許可類的新產品、新業務,通過“自主申請、監管指導、個案突破、持續評價”的方式,有條件率先試點。上海保監局開展保險專業中介機構股權信息監管改革試點。一是采用“互聯網+保險中介監管”的方式,以創新保險專業中介機構股權信息登記機制為切入口,加強對保險中介機構法人治理的監管;二是建立7*24小時全天候電子化股權信息平臺,實現保險監管部門與市場主體之間信息傳遞互聯網化、與工商管理部門信息共享電子化,該試點有利于各參與主體查詢信息,提高監管效率。

下一步,上海市要繼續支持國家金融管理部門、金融市場和金融機構在自貿試驗區開展金融創新,積極做好服務和配合工作,特別是會同國家有關部門共同做好金改“40條”的落地實施工作,不斷深化自貿試驗區金融開放創新試點,不斷推進上海國際金融中心建設,努力為我國金融改革開放做出新的貢獻。(楊麗花)

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